निवेश करने का कौन सा तरीका

अब आपको SIP और लम्प सम इन्वेस्टमेंट में क्या अंतर हैं और क्या फायदे निवेश करने का कौन सा तरीका हैं जान चुके हैं| लेकिन इन दोनों में सेएकसहीऑप्शन चुनने के लिए आप एक्सपर्ट सलाह ले सकते हैं| इन्वेस्टमेंट करते वक़्त म्यूच्यूअल फंड से होने वाली मुनाफ़े पे लगने वाली टैक्स का भी ध्यान रखना चाहिए| इन्वेस्टकरतेवक़्तअपने फाइनैंशल टार्गेट और रिस्क उठाने की चाहत के हिसाब से पैसा निवेश करें| कोई भी निवेश से पहले अपने इन्वेस्टमेंट अडवाइजर से कंसल्ट करे, इसी में बुद्धिमानी है।

निवेश करने का कौन सा तरीका

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क्या है म्यूचुअल फंड?

म्यूचुअल फंड (Mutual Funds) एक ऐसा फंड है, जो AMC यानी एसेट मैनेजमेंट कंपनीज ऑपरेट करती है। इन कंपनियों में कई लोग अपने पैसे इन्वेस्टमेंट करते हैं। म्यूचुअल फंड द्वारा पैसों को बॉन्ड, शेयर मार्केट समेत कई जगहों पर इन्वेस्टमेंट किया जाता है। आसान शब्दों में कहें तो म्यूचुअल फंड बहुत सारे लोगों के पैसे से बना एक फंड होता है। यहां पर एक फंड मैनेंजर होता है, जो फंड को सुरक्षित तरीके से थोड़ा-थोड़ा करके अलग-अलग जगह पर निवेश करते हैं। म्यूचुअल फंड से आप न सिर्फ शेयर बाजार में बल्कि गोल्ड पर भी इन्वेस्टमेंट कर सकते हैं।

म्यूचुअल फंड में इन्वेस्टमेंट करने से पहले ध्‍यान देने योग्‍य बातें

इससे पहले कि आप म्यूचुअल फंड (Mutual Funds) में इन्वेस्टमेंट करने का फैसला करें, नीचे दी गई बातों को ध्यान में रखना जरूरी है। जिससे आपको निवेश करने के लिए सही तरीका से फंड चुनने में मदद मिलेगी और आपको समय के साथ काफी पैसा सेव कर सकते है।

म्यूचुअल फंड में निवेश करने से सबसे पहले आप अपनी रिस्क कैपसिटी और रिटर्न गोल्स को एनालाइज कर लें। यानी कि अगर आपका आगे के 10 सालों के लिए किसी निश्चित अमाउंट का गोल है, और आप रिस्क भी उठा सकते हैं। तो ऐसे में आप ऐसी स्कीम का चयन करें जहां आपके दोनों पर्पज फुलफिल हो रहे हैं। इसके अलावा यह समझें कि रिस्क उठाने के बेसिस पर, और फाइनेंशियल गोल उपलब्धि करने के बेसिस पर म्यूचुअल फंड स्कीम में कितना निवेश जरूरी है।

2. निवेश को करें डाइवर्सिफाई

एक ही एसेट में सारा इन्वेस्टमेंट करने से बेहतर है कि आप इसे डाइवर्सिफाई करें और अलग अलग स्कीम में इन्वेस्ट करें। इसके लिए इन्वेस्टर्स को समझना चाहिए कि एसेट एलोकेशन कैसे किया जाए। एसेट एलोकेशन का बेनिफिट ये होता है कि अगर एक एसेट क्लास में उतार चढ़ाव होता है तो जरूरी नहीं दूसरे में भी हो।

निवेशकों को कई म्यूचुअल फंड स्कीम ऑप्शन मिलते हैं। इनमें से आप जरूरत के हिसाब से स्कीम का सिलेक्शन कर सकते निवेश करने का कौन सा तरीका हैं। किसी भी म्यूचुअल फंड स्कीम में इन्वेस्टमेंट से पहले कुछ खास बातें जैसे कि उसका प्रीवियस परफॉरमेंस, मैनेजमेंट एफिशिएंसी और एक्सपेंस रेश्यो की जांच कर लें। अलग-अलग स्कीम को निवेशक ऑनलाइन भी तुलना कर सकते हैं.

SIP में इन्वेस्टमेंट

अगर आप लॉन्ग टर्म के लिए इन्वेस्टमेंट करते हुए फंड तैयार करना चाहते हैं तो आप इक्विटी फंड में SIP के जरिए इन्वेस्टमेंट कर सकते हैं। SIP यानी कि Systematic Investment Plan जिसकी मदद से आपको मार्केट के उतार चढाव के बीच बढ़िया रिटर्न हासिल करने में हेल्प मिलती है।

म्यूचुअल फंड में इन्वेस्टमेंट करते से आपको अपने पोर्टफोलियो की एनालाइज करते रहना चाहिए। इससे ये निवेश करने का कौन सा तरीका पता चलता है कि कौन सा इन्वेस्टमेंट आपके गोल के मुताबिक बेहतर परफॉर्म कर रहा है निवेश करने का कौन सा तरीका और कौन सा नहीं। फिर आप खराब परफॉर्म करने वाले इन्वेस्टमेंट को अच्छे फंड में बदल सकते है।वहीं, अगर आपकी उम्मीद से बेहतर परफॉर्म होता है तो आप हाई रिस्क वाली म्यूचुअल फंड स्कीम से कम रिस्क वाली स्कीम में स्विच कर सकते हैं।

म्युचुअल फंड्स में इन्वेस्ट कैसे करे – आसान हिन्दी में बेहतरीन आर्टिकल्स की एक शुरुआती गाइड

म्युचुअल फंड इन्वेस्टमेंट हर एक इन्वेस्टर के बीच काफ़ी लोकप्रिय हैं । जिसका कारण है इससे मिलने निवेश करने का कौन सा तरीका वाले फायदे। इसके कईं फायदों में से कुछ सबसे महत्वपूर्ण फ़ायदे नीचे दिए हैं, जो निवेश करने का कौन सा तरीका इन्वेस्टर्स को अपनी ओर खींचते है और जिसकी वजह से –

• इन्वेस्टर्स कितनी भी राशि के साथ शुरुआत कर सकते हैं ( 500 जितना कम भी )
• इन्वेस्टर्स, अलग-अलग स्टॉक्स और डेट,गोल्ड जैसे इंस्ट्रूमेंट्स में इन्वेस्ट कर सकते हैं
• हर महीने ऑटोमेटेड इन्वेस्मेंट्स शुरू कर सकते हैं (SIP)
• डीमैट अकाउंट खोले बिना भी इन्वेस्ट कर सकते हैं

शुरुआती इन्वेस्टर्स के लिए इस म्युचुअल फंड इन्वेस्टमेंट गाइड में हमने कुछ आर्टिकल्स को आपके लिए चुना है। जो म्युचुअल फंड को समझने में और कैसे इन्वेस्ट करना शुरू करें, इसमें आपकी मदद करेंगे। हम सुझाव देंगे कि आप इस पेज को बुकमार्क कर लें ताकि आप इन आर्टिकल्स को अपनी सुविधा के अनुसार कभी भी पढ़ सकें।

Investment Tips: म्यूचुअल फंड या शेयर मार्केट, जानिए कहां इन्वेस्टमेंट करना है आपके लिए सबसे बेस्ट

कोरोना महामारी के बाद भारत में निवेश को लेकर क्रेज काफी बढ़ा है। कोरोना काल के बाद शेयर मार्केट, म्यूचुअल फंड और क्रिप्टोकरेंसी में निवेशकों की संख्या में एक रिकॉर्ड इजाफा देखने को मिला है। अब लोग निवेश की पारंपरिक व्यवस्थाओं से ऊपर आकर इन्वेस्टमेंट के नए विकल्पों में अपने पैसों को निवेश कर रहे हैं। बीते कुछ सालों में शेयर मार्केट और म्यूचुअल फंड ने निवेश करने का कौन सा तरीका इन्वेस्टर्स को शानदार रिटर्न दिया है। यही एक बड़ी वजह है, जिसके चलते लोगों का झुकाव अब इस ओर ज्यादा हो रहा है। शेयर मार्केट और म्यूचुअल फंड दोनों ही बाजार जोखिमों के आधीन आते हैं। ऐसे में इनमें निवेश करते समय आपको काफी सावधानी बरतने की जरूरत होती है। आपकी जरा सी गलती एक बड़े नुकसान की वजह बन सकती है। इसी कड़ी में आज हम जानेंगे कि शेयर मार्केट या म्यूचुअल फंड दोनों में से कौन सा विकल्प निवेश के लिए सबसे बढ़िया है। आइए जानते हैं -

शेयर बाजार

शेयर बाजार में निवेश करना म्यूचुअल फंड की अपेक्षा ज्यादा रिस्की होता है। अगर आपको मार्केट की अच्छी समझ है, तो आप कम समय में यहां से अच्छा रिटर्न पा सकते हैं।

आप जिस शेयर में अपने पैसों का निवेश करते हैं। अगर वह आपकी उम्मीद पर काम नहीं करता, तो पूरा पैसा डूब सकता है। शेयर बाजार में निवेश करते समय आपको कंपनी के प्रिंसिपल वैल्यू को जरूर जानना चाहिए। इसके अलावा आपको अपने पोर्टफोलियो पर हमेशा नजर बनाकर रखनी चाहिए। शेयर मार्केट म्यूचुअल फंड की अपेक्षा ज्यादा वोलाटाइल होता है। इसमें निवेश करने से पहले आपके पास अच्छी समझ और धैर्य का होना बहुत जरूरी है।

म्यूचुअल फंड

म्यूचुअल फंड शेयर मार्केट की अपेक्षा ज्यादा वोलाटाइल नहीं होते हैं। इसमें निवेश करना शेयर बाजार की अपेक्षा ज्यादा आसान है। म्यूचुअल फंड में आपके निवेश को फंड मैनजर द्वारा मैनेज किया जाता है। इन मैनेजरों को बाजार की काफी अच्छी समझ होती है। ऐसे में आपके पैसों के डूबने का खतरा काफी कम होता है।

म्यूचुअल फंड निवेश करने का कौन सा तरीका निवेश बाजार जोखिमों के आधीन आते हैं। लॉन्ग टर्म में म्यूचुअल फंड निवेशकों को एक अच्छा रिटर्न देता है। शेयर मार्केट की अपेक्षा म्यूचुअल फंड में निवेश करना ज्यादा सुरक्षित माना जाता है। म्यूचुअल फंड में आपके पैसों को फंड मैनेजर एक विविधतापूर्ण ढंग से निवेश करते हैं।

म्यूच्यूअल फंड में कौन सा तरीका सही – एकमुश्त निवेश या एस आए पी (सिप)?

क्या आप म्यूच्यूअल फंड में निवेश करने के लिए तैयार हैं? अगर आपका जवाब हाँ हैं तो क्या आपने क्निश्चित कर लिया हैं की आप किस तरह अपना पैसा म्यूच्यूअल फंड में निवेश करेंगे – एकमुश्त (लम्प सम ) या फिर सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (सिप) में करेंगे?

अगर आप इसी सवाल में उलझ रहे हैं यह समझ ले की यह दोनों सिर्फ रिटर्न की दृष्टि से अलग नहीं हैं बल्कि पैसे इन्वेस्ट या निवेश करने के तरीके से भी काफी अलग हैं |

लेकिन एक बात समझ ली जिये अगर आप एकमुश्त (लम्प सम) इन्वेस्टमेंट करना चाह रहे हैं तो आप के पास एक बार में इन्वेस्ट’करने के लिए बहुत पैसा होना ज़रूरी हैं | और आप सिप का रूट तब ले सकते हैं जब आप जानते हैं की आप हर महीने एक निश्चित रकम इन्वेस्ट कर सकते हैं | चलिए इन दोनों इन्वेस्टमेंट प्लान को और नज़दीक के समझ लेते हैं |