कैसे करें म्यूचुअल फंड में निवेश

सेक्टर म्यूचुअल फंड: मतलब, उद्देश्य, निवेश कार्यकाल, जोखिम, प्रदर्शन

सेबी के दिशानिर्देशों के अनुसार, सेक्टर म्यूचुअल फंड अपने निवेश का कम से कम 80 प्रतिशत किसी विशिष्ट क्षेत्र या उद्योग में निवेश करते हैं। वे एक निश्चित क्षेत्र पर जोर देते हैं, जैसे कि बैंकिंग, स्वास्थ्य सेवा, अचल संपत्ति, तेल, आदि। सेक्टर म्यूचुअल फंड निवेशकों को सफलता के लिए उच्च संभावना वाले उद्योगों में निवेश करने का अवसर प्रदान करते हैं। एक सेक्टर फंड में कुछ पोर्टफोलियो की कमी होगी जो पोर्टफोलियो मैनेजर को फंड के निवेश विकल्पों का चयन करने में सक्षम बनाता है जो फंड के विशेष उद्देश्य के अनुसार आते हैं। सेक्टर फंड पोर्टफोलियो विविधीकरण का लाभ प्रदान नहीं करते हैं क्योंकि निवेश मुख्य रूप से केवल अर्थव्यवस्था के एक क्षेत्र तक सीमित है। महत्वाकांक्षी निवेशकों और अधिक जोखिम लेने के लिए तैयार लोगों के लिए, एक सेक्टर फंड रणनीतिक निवेश के रूप में अच्छी तरह कैसे करें म्यूचुअल फंड में निवेश से अनुकूल हो सकता है।

सेक्टर फंड्स के प्रकार

विभिन्न प्रकार के सेक्टर फंड हैं जैसे -

हेल्थकेयर: हेल्थकेयर फंड में फार्मास्युटिकल फ़र्म, बायोटेक्नोलॉजी कंपनियां और व्यवसाय शामिल हैं जो दवा या औषधीय अनुसंधान के क्षेत्र में प्रगति कर रहे हैं।

रियल एस्टेट: फंड की यह श्रेणी छोटे निवेशकों को रियल एस्टेट सेक्टर के रिटर्न का पता लगाने का अवसर प्रदान करती है। निवेशकों को आय और वृद्धि दोनों में लाभ मिलता है।

वित्तीय: इसमें बीमा, वित्त, निवेश और लेखा फर्मों की प्रतिभूतियां शामिल हैं।

प्रौद्योगिकी: सेक्टर फंड में निवेश ज्यादातर विभिन्न उद्देश्यों के लिए उपयोग किए जाने वाले इलेक्ट्रॉनिक्स और अन्य सूचना प्रौद्योगिकी में किए जाते हैं।

सेक्टर म्यूचुअल फंड की विशेषताएं

एम्फेसिस (ध्यान) - सेक्टर फंड एक विशेष क्षेत्र पर ध्यान केंद्रित करते हैं। हालांकि, वे विविधीकरण की पेशकश नहीं करते हैं। फंड की सफलता अंततः उस विशेष क्षेत्र पर निर्भर करती है।

निवेश का कार्यकाल - सेक्टर फंड मिड और लॉन्ग टाइमफ्रेम के लिए हैं। अल्पावधि में निवेश अत्यधिक जोखिम भरा है। इसके अलावा, निवेश एक विशिष्ट समय सीमा के लिए हैं। चूंकि क्षेत्रों में चक्रीय संरचना होती है। निवेश के चरम पर पहुंचने के बाद निवेश छोड़ना समझदारी कैसे करें म्यूचुअल फंड में निवेश है। इस प्रकार, इसके लिए गहन बाजार अध्ययन की आवश्यकता है।

उच्च रिटर्न - यदि यह अनुमान लगाया जाता है कि एक सेक्टर एक निर्धारित अवधि में अच्छा करेगा, तो रिटर्न अधिक होगा।

जोखिम - चूंकि सेक्टोरल फंड एक विशिष्ट सेक्टर पर ध्यान केंद्रित करते हैं और विविधीकरण की कमी होती है, इसलिए उन्हें अधिक जोखिम वाले म्यूचुअल कैसे करें म्यूचुअल फंड में निवेश फंड भी माना जाता है। यदि अर्थव्यवस्था में संरचनात्मक परिवर्तन के कारण क्षेत्र कमज़ोर है, तो फंड खराब प्रदर्शन कर सकते हैं।

हेजेज - हेजिंग के लिए सेक्टर फंड एक अच्छा विकल्प हो सकता है। दूसरे शब्दों में, एक निवेश पोर्टफोलियो को हेज करने के लिए, अर्थव्यवस्था के विपरीत आनुपातिक एक क्षेत्र बहुत अच्छा होगा।

सेक्टर फंड्स में कैसे करें म्यूचुअल फंड में निवेश किसे निवेश करना चाहिए?

हर निवेशक की अपनी निवेश प्राथमिकताएं होती हैं। एक निवेश की अलग-अलग विशेषताएं हैं, जैसे कैसे करें म्यूचुअल फंड में निवेश कि समय अवधि, राशि, रिटर्न, जोखिम, आदि। सेक्टर फंड आदर्श रूप से उन लोगों के लिए अनुकूल हैं जो बड़े पैमाने पर जोखिम लेने से नहीं हिचकते हैं। आमतौर पर, सेक्टर फंड उन प्रतिभागियों के लिए होते हैं जिन्हें किसी निश्चित सेक्टर के कार्यबल और बाजार की गतिशीलता की स्पष्ट समझ होती है। 5-7 साल या कैसे करें म्यूचुअल फंड में निवेश उससे अधिक के कार्यकाल के लिए निवेश करने के इच्छुक निवेशक इस निवेश पर विचार कर सकते हैं। इन निवेशों से जुड़े उच्च जोखिम वाले पहलू के कारण, जो निवेशक सुरक्षित रूप से निवेश करना चाहते हैं और जिनके पास सीमित वित्तीय पूंजी है, उन्हें वैकल्पिक अवसरों की तलाश करने की सलाह दी जाती है।

जिन निवेशकों के पास एक अच्छी तरह से विविध पोर्टफोलियो है, और व्यापक अर्थव्यवस्था की अच्छी समझ है, वे उच्च फंड बनाने के लिए एक रणनीतिक शर्त के रूप में सेक्टर फंडों में अपनी संपत्ति का एक छोटा सा हिस्सा निवेश कर सकते हैं।

सही सेक्टर फंड का चयन कैसे करें?

निवेशक आपके लिए सही क्षेत्र निधि का चयन करते समय निम्नलिखित मापदंडों पर विचार कर सकते हैं -

फंड का उद्देश्य:

व्यापक रूप से फंड के उद्देश्य पर विचार करें। उदाहरण के लिए, निर्दिष्ट क्षेत्र में, कुछ फंड पोर्टफोलियो का केवल 65 प्रतिशत खर्च करते हैं। परिणामस्वरूप, कैसे करें म्यूचुअल फंड में निवेश यह व्यवसाय की दृश्यता को कम कर देगा और अपेक्षित रिटर्न नहीं दे सकता है।

सेक्टर प्रदर्शन:

अर्थव्यवस्था के प्रवाह को चक्रों द्वारा पहचाना जाता है, और विभिन्न अवधियों में, क्षेत्र विकास की विभिन्न दरों का प्रदर्शन करेंगे। इस प्रकार, जब इसमें निवेश किया जाता है, तो यह देखना बुद्धिमानी है कि कंपनी की पृष्ठभूमि और बाजार के पिछले परिणामों को देखकर बाजार एक पूरे के रूप में कैसे चल रहा है। यह पैटर्न पर विचार करने में मदद करता है, और निवेशक यह आकलन कर सकता है कि मांग कैसे कम हो जाती है या कभी-कभी फैलती है।

बाजार का समय:

हालांकि यह एक सामान्य कहावत है कि बाजार समयबद्ध नहीं हो सकता। फिर भी पेसिंग एक महत्वपूर्ण भूमिका निभाता है जब यह सेक्टर फंड्स में आता है। इनकी सफलता आर्थिक चक्र पर निर्भर करती है। इन फंडों से सफल रिटर्न प्राप्त करने के लिए विस्तृत विश्लेषण की आवश्यकता है। बाजार का समय निवेश के प्रवेश और निकास दोनों के लिए बना रहता है।

विविधता:

आम तौर पर सेक्टोरल फंड में निवेश करने पर एक विविध पोर्टफोलियो की सिफारिश की जाती है। यह पोर्टफोलियो के मौके को कम करके सिर्फ एक सेक्टर के सामने आने में मदद करेगा। आदर्श रूप से, ये फंड निवेशक के पोर्टफोलियो का लगभग 5 प्रतिशत -15 प्रतिशत हो सकता है। हालांकि, फाइनेंशियल प्लानर या म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर के साथ सही आवंटन का काम करना हमेशा समझदारी भरा होता है।

पिछले रिटर्न:

केवल सेक्टर के पिछले परिणामों पर ध्यान केंद्रित न करें। इसके बजाय, उन संभावनाओं को स्वीकार करें और निवेश करें जो क्षेत्र को बढ़ने में मदद करेंगे।

पारस्परिक निधि (म्युचुअल फंड)

म्युचुअल फंड ऐसी इकाई है जो विभिन्न प्रतिभूतियों में निवेश करने के लिए बड़ी संख्या में निवेशकों के पैसे को एकत्रित करती है। इस धन को तब विभिन्न वित्तीय साधनों में निवेश करने के लिए इकाई धारकों की ओर से एक पेशेवर निधि प्रबंधक द्वारा प्रबंधित किया जाता है।

टिप्पणी: पारस्परिक निधि‍यों (म्युचुअल फंड) में निवेश करने के लिए, निवेशकों को पारस्परिक निधि (म्यूचुअल फंड) संबंधी केवाईसी (अपने ग्राहक को जानें) का अनुपालक होने की आवश्यकता होती है।

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Mutual Funds: WhatsApp के जरिए आसानी से म्यूचुअल फंड में करें निवेश, यहां जानें पूरी प्रक्रिया

डीएनए हिंदी: सोशल मीडिया का इस समय लोगों पर काफी ज्यादा प्रभाव है. म्यूचुअल फंड कंपनियां भी सोशल मीडिया का अच्छा इस्तेमाल कर रही हैं. खासतौर कैसे करें म्यूचुअल फंड में निवेश पर व्हाट्सएप पर दी जाने वाली सेवाएं, एक इंस्टेंट मैसेजिंग ऐप द्वारा प्रदान की जाती हैं. लेन-देन की जांच करने, खाता विवरण और गैर-वित्तीय सेवाओं को बनाए रखने की अनुमति दें. इसमें कुछ परिसंपत्ति प्रबंधन कंपनियां (AMC) शामिल कैसे करें म्यूचुअल फंड में निवेश हैं जो एकमुश्त या एसआईपी जैसे विकल्प प्रदान करती हैं. व्हाट्सएप के माध्यम से एक योजना से दूसरे में स्विच करने से गैर-वित्तीय सेवाएं जैसे नामांकित विवरण, संपर्क विवरण, खाता विवरण प्राप्त करना, पूंजीगत लाभ की घोषणा और बहुत कुछ प्रदान करता है.

एचडीएफसी म्यूचुअल फंड (HDFC Mutual Fund), आदित्य बिड़ला (Aditya Birla), सन लाइफ म्यूचुअल कैसे करें म्यूचुअल फंड में निवेश फंड (Sun Life Mutual Fund), आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल म्यूचुअल फंड (ICICI Prudential Mutual Fund), मोतीलाल ओसवाल (Motilal Oswal) म्यूचुअल फंड जैसी कंपनियां व्हाट्सएप के जरिए लेनदेन की अनुमति देती हैं. इस बीच, एक्सिस म्यूचुअल फंड ने भी WhatsApp सेवाएं शुरू की हैं.

व्हाट्सएप पर भी है केवाईसी:

प्रत्येक AMC द्वारा दी जाने वाली सेवाएं अलग हैं. बता दें कि सभी कंपनियां आपको व्हाट्सएप के जरिए निवेश करने की अनुमति नहीं देती हैं. 'व्हाट्सएप बॉट' (WhatsApp Bot) आपको म्यूचुअल फंड हाउस की वेबसाइट के लिंक पर ले जाने में मदद करता है जहां आप निवेश कर सकते हैं. वेबसाइट में निवेश करने के लिए आपको एक ई-मेल आईडी के साथ पंजीकरण करना होगा. खाता विवरण ई-मेल द्वारा भेजा जाता है. वहीं आदित्य बिड़ला ने म्यूचुअल फंड को लेकर व्हाट्सएप के जरिए केवाईसी (नो योर डिटेल्स) को पूरा करने का मौका दिया है. सभी म्यूचुअल फंड कंपनियां प्रश्नों और शिकायतों से संबंधित सेवाओं की अनुमति देंगी.

व्हाट्सएप के माध्यम से म्यूचुअल फंड में निवेश कैसे करें ?

आपको अपने फोन में म्यूचुअल फंड हाउस का नंबर सेव करना होगा. अब व्हाट्सएप पर जाएं और सेव किए गए नंबर को सर्च करें और 'Hi' लिखकर मैसेज भेजें. अब यदि आपके कोई प्रश्न या संदेह हैं तो आप व्हाट्सएप बॉट से चैट कर सकते हैं और सुलझा सकते हैं. यदि आपने म्यूचुअल फंड हाउस में एक से अधिक कंपनियों में निवेश किया है तो आप CMS (भारत में सबसे बड़ी फंड ट्रांसफर एजेंसी) व्हाट्सएप सेवाओं का उपयोग कर सकते हैं.

पहले से जानने योग्य बातें:

निवेश के लिए व्हाट्सएप सेवाएं केवल आकर्षक, सुविधाजनक उद्देश्यों के लिए प्रदान की जाती हैं. यदि आप एक नया निवेश शुरू करना चाहते हैं तो आपको म्यूचुअल फंड के बारे में पहले से पता होना चाहिए. आप किसी वित्तीय सलाहकार और विशेषज्ञों से सलाह लेकर भी मदद ले सकते हैं. म्युचुअल फंड बाजार में उतार-चढ़ाव के अधीन हैं. इसलिए निवेश करने से पहले सभी कारकों को ध्यान में रखा जाना चाहिए.

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Selecting the right Mutual Fund (Hindi)

अगर आप मार्केट मे नए हैं या आपके पास अच्छे स्टॉक चुनने के लिए समय और सही ज्ञान नहीं है तो म्यूचुअल फ़ंड मे निवेश करना एक अच्छी शुरुआत है। लेकिन बात ये है की अपने एक्सपेन्स और रिस्क प्रोफ़ाइल के अनुसार सही म्यूचुअल फ़ंड का चयन कैसे करें। ये कोर्स सही म्यूचुअल फ़ंड चुनने को लेकर आपके सारी उलझनों को दूर करने मे आपकी मदद करेगा की आप अच्छा म्यूचुअल फ़ंड कैसे चुन सकते हैं जो आपके लक्ष्य और आकांक्षाओं के अनुरूप हो।

Course Outline

• कैसे सही स्कीम चुने जो आपके इंवेस्टमनेट लक्ष्य के अनुसार हो
• कैसे अपना रिटर्न बढ़ाये बिना किसी एडवाइजर के
• कैसे टैक्स कैसे करें म्यूचुअल फंड में निवेश एफ़्फीशीएंट फंड में निवेश करके टैक्स बचाए
• कैसे SIP के लिए टॉप म्यूचुअल फंड खोजे
• कैसे एक उचित निवेश पोर्टफोलियो बनाए जो आपके रिस्क को कम करेगा

About Course

शेयर मार्केट मे निवेश की शुरुआत करने के लिए म्यूचुअल फ़ंड मे निवेश करना एक बेहतरीन ऑप्शन है या फिर आपके पास अच्छे स्टॉक्स चुनने का ज्ञान एवं समय की कमी है तो भी म्यूचुअल फ़ंड सही है। लेकिन अगला सवाल उठता है की एक अच्छा म्यूचुअल फ़ंड कैसे चुने? म्यूचुअल फ़ंड चुनते समय किन बातों का ध्यान रखना चाहिए। कैसे पहचानें की कौन सा म्यूचुअल फ़ंड रिस्की है और कौन सा निवेश करने लायक है? यह कोर्स आपको इन सबके बारे मे एक स्पष्टता रखने मे मदद कर सकता है। सबसे पहले यह महत्वपूर्ण है कि आप क्या चाहते हैं, आपको इसके बारे मे एक क्लियर आइडिया होना चाहिए। तो अपने आप से सवाल करे – आपका लक्ष्य क्या है ? आप कितने समय के लिए निवेश करने कि योजना बना रहे हैं? आप कितना रिस्क उठाने के लिए तैयार हैं ?

यह कोर्स यह बताता है कि म्यूचुअल फ़ंड का मूल्यांकन कैसे करे ताकि यह आपके लक्ष्यों और अपेक्षाओं के अनुरूप हो। इसमे एक फ़ंड मैनेजर को परखने, अपने म्यूचुअल फ़ंड पोर्टफोलियो को डिज़ाइन करने और ऐसे क्वॉंटिटेटिव फ़ैक्टर्स कैसे करें म्यूचुअल फंड में निवेश जिससे म्यूचुअल फ़ंड का मूल्यांकन करते हैं इन सभी बातों पर चर्चा कि गई है। इस कोर्स को पूरा करने के बाद आप अपने लक्ष्यों और जोखिम उठाने कि क्षमता के अनुरूप म्यूचुअल फ़ंड का चयन कर सकते हैं|