ब्रोकर प्रकारों के लाभ

म्युचुअल फंड्स में इन्वेस्ट कैसे करे – आसान हिन्दी में बेहतरीन आर्टिकल्स की एक शुरुआती गाइड

म्युचुअल फंड इन्वेस्टमेंट हर एक इन्वेस्टर के बीच काफ़ी लोकप्रिय हैं । जिसका कारण है इससे मिलने वाले फायदे। इसके कईं फायदों में से कुछ सबसे महत्वपूर्ण फ़ायदे नीचे दिए हैं, जो इन्वेस्टर्स को अपनी ओर खींचते है और जिसकी वजह से –

• इन्वेस्टर्स कितनी भी राशि के साथ शुरुआत कर सकते हैं ( 500 जितना कम भी )
• इन्वेस्टर्स, अलग-अलग स्टॉक्स और डेट,गोल्ड जैसे इंस्ट्रूमेंट्स में इन्वेस्ट कर सकते हैं
• हर महीने ऑटोमेटेड इन्वेस्मेंट्स शुरू कर सकते हैं (SIP)
• डीमैट अकाउंट खोले बिना भी इन्वेस्ट कर सकते हैं

शुरुआती इन्वेस्टर्स के लिए इस म्युचुअल फंड इन्वेस्टमेंट गाइड में हमने कुछ आर्टिकल्स को आपके लिए चुना है। जो म्युचुअल फंड को समझने में और कैसे इन्वेस्ट करना शुरू करें, इसमें आपकी मदद करेंगे। हम सुझाव देंगे कि आप इस पेज को बुकमार्क कर लें ताकि आप इन आर्टिकल्स को अपनी सुविधा के अनुसार कभी भी पढ़ सकें।

1.म्युचुअल फंड्स की जानकारी

अगर आप म्युचुअल फंड्स और उसके प्रकारों के बारे में पहले से जानते हैं, तो आप सीधे अगले सेक्शन पर जा सकते है । ये 5 आर्टिकल्स, म्युचुअल फंड्स और उसके प्रकारों के बारे में सारी ज़रूरी जानकारी देंगे । हम टैक्स सेविंग फंड्स पर भी एक विशेष आर्टिकल दे रहे हैं।

और ये कैसे काम करते हैं?
• म्युचुअल फंड्स में इन्वेस्ट करना बनाम डायरेक्ट इक्विटी
• . म्युचुअल फंड्स के फायदे और नुकसान
• टैक्स सेविंग(ईएलएसएस) फंड्स

2.म्युचुअल फंड्स का एक पोर्टफ़ोलियो बनाना

म्युचुअल फंड्स में इन्वेस्ट करने का सही तरीका है – सबसे पहले इसका पोर्टफोलियो बनाना । एक पोर्टफोलियो, म्युचुअल फंड का एक समूह होता है। यह आपको अपने इन्वेस्टमेंट के लक्ष्यों को पूरा करने में मदद करेगा। आपका सारा रिटर्न् आपके पूरे पोर्टफोलियो पर टिका होता है, ना कि किसी एक विशेष फंड पर। इस सेक्शन में, हम यह सीखेंगे कि म्युचुअल फंड पोर्टफोलियो कैसे तैयार किया जाता है।

• पोर्टफोलियो ब्रोकर प्रकारों के लाभ इन्वेस्टिंग क्या है कैसे तैयार किया जाए
• अपने पोर्टफोलियो के लिए सही म्युचुअल फंड चुनना
• म्युचुअल फंड को कब बेचें

3.म्युचुअल फंड्स में इन्वेस्ट करना

कईं शुरुआती इन्वेस्टर्स म्युचुअल फंड्स में इन्वेस्ट करने की प्रक्रिया को मुश्किल मानकर उसमें इन्वेस्ट करने से कतराते हैं। ये आर्टिकल्स ऐसे ही शुरुआती इन्वेस्टर्स को म्युचुअल फंड को समझने में और इन्वेस्टमेंट शुरू करने में मदद करेंगे।

और ये म्युचुअल फंड्स में इन्वेस्ट करने के लिए ज़रूरी क्यों है (SIP) के द्वारा इन्वेस्ट करना

4.कुछ और महत्वपूर्ण जानकारियाँ

म्युचुअल फंड्स में इन्वेस्ट करते समय कुछ ज़रूरी बातें है, जिनकी जानकारी हर शुरुआती इन्वेस्टर को होनी चाहिए । इन बातों को समझे बिना इन्वेस्ट करने से, रिटर्न्स पर काफ़ी बुरा असर पड़ सकता है।

• म्युचुअल फंड्स पर टैक्स
• म्युचुअल फंड्स से पैसे निकालने पर एग्ज़िट लोड
• म्युचुअल फंड्स का एक्सपेंस रेशो
• इन्वेस्टमेंट से जुड़ी भाषा की जानकारी

जहाँ म्युचुअल फंड्स की बात आती है वहाँ आमतौर पर लिस्ट में दिए गए इन शब्दों का इस्तेमाल किया जाता है । हालाँकि शुरुआती इन्वेस्टर्स को इन सभी शब्दों को याद रखने की ज़रूरत नहीं है, आप किसी भी शब्द को सीखने के लिए, ग्लोसरी (डिक्शनरी) के तौर पर इसका इस्तेमाल कर सकते हैं।

Intraday Trading Vs Delivery Trading: जानें इंट्राडे तथा डिलीवरी ट्रेडिंग में क्या अंतर है

शेयर मार्केट में निवेश करना वर्तमान दौर में बेहद आसान बनता जा रहा है, लेकिन यहाँ निवेश करने के एक से अधिक विकल्प उपलब्ध हैं, जिनके बारे में एक निवेशक के तौर पर आपके लिए जानना आवश्यक है। उदाहरण के लिए कुछ शेयर मार्केट ट्रेडिंग अल्पकालिक अवधि के लिए होती हैं, जबकि कुछ ट्रेडिंग लंबी अवधि के निवेश के रूप में की जाती हैं।

हालाँकि शेयर बाज़ार में निवेश के कुछ अन्य तरीके भी हैं जैसे फ्यूचर एवं ऑप्शन में निवेश आदि, किन्तु आज इस लेख में हम मुख्यतः अवधि के आधार पर शेयर मार्केट में करी जाने वाली ट्रेडिंग के विषय में समझेंगे। इस प्रकार शेयर बाजार में दो तरीके से ब्रोकर प्रकारों के लाभ ट्रेडिंग करी जा सकती हैं, जिन्हें हम इंट्राडे ट्रेडिंग या डिलीवरी आधारित ट्रेडिंग (Intraday Trading Vs Delivery Trading) के रूप में जानते हैं।

इंट्राडे ट्रेडिंग (Intraday Trading) क्या है?

जब कोई ट्रेडर या निवेशक एक ही ट्रेडिंग दिन के भीतर शेयरों की खरीद और बिक्री करता है, तो इसे इंट्राडे ट्रेडिंग (Intraday Trading) कहा जाता है। इस प्रकार की ट्रेडिंग में शेयरों को कम समय में लाभ कमाने के उद्देश्य से खरीदा जाता है, ब्रोकर प्रकारों के लाभ लंबी अवधि के निवेश के रूप में नहीं।

इंट्राडे ट्रेडिंग में किसी ट्रेडिंग दिन में शेयर की कीमत में हुए परिवर्तन के आधार पर ट्रेडर लाभ अर्जित करते हैं, गौरतलब है कि, डिलीवरी ट्रेडिंग के विपरीत यहाँ कोई ट्रेडर किसी शेयर को पहले बेचकर बाद में खरीद भी सकते हैं। ऐसा उस स्थिति में किया जाता है, जब ट्रेडर को किसी शेयर की कीमतों में गिरावट का अंदेशा होता है, ऐसे में ट्रेडर दिन की शुरुआत में शेयर बेच देते हैं तथा दिन के मध्य या अंत में जब शेयर के दाम गिर जाएं तो उसे खरीद लेते हैं।

इनफिनॉक्स(Infinox) का अवलोकन

इनफिनॉक्स(Infinox) एक अच्छी तरह से विनियमित और सम्मानित ऑनलाइन ब्रोकरेज है जो विदेशी मुद्रा, सूचकांक, जिंसों, इक्विटीज़ CFD और फ्यूचर्स जैसे कुछ परिसंपत्ति वर्गों में स्प्रेड सीमित ट्रेडिंग इंस्ट्रूमेंट्स प्रदान करती है।

इनफिनॉक्स(Infinox) के पास एक व्यापक पेशकश है जो रिटेल, संस्थागत और पेशेवर ग्राहकों के लिए समान है, इन ग्राहकों के लिए संबंधित खातों के प्रकार के साथ, जो कि उनकी विभिन्न व्यापारिक आवश्यकताओं और उद्देश्यों के अनुसार बनाया गया है।

अलग-अलग ट्रेडिंग शैलियों की अनुमति दी जाती है, जिसमें कालाबाजारी, हेजिंग, स्वचालित ट्रेडिंग और बहुत कुछ शामिल है, क्योंकि इनफिनॉक्स(Infinox) इसके लिए खाता प्रकार, ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म और प्रदान किए गए विभिन्न अन्य ट्रेडिंग टूल्स में प्रावधान करती है।

आधुनिक, शक्तिशाली और प्रतिष्ठित ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म इनफिनॉक्स(Infinox) के कार्यालय का हिस्सा बनते हैं और एक और अधिक गतिशील और विशाल व्यापार और ट्रेडिंग अनुभव बनाने में मदद करती है।

इनफिनॉक्स(Infinox) के खातों के प्रकार

इनफिनॉक्स(Infinox) एक अतिरिक्त पेशेवर खाता प्रकार के साथ तीन मुख्य प्रकार का खाता प्रदान करती है जिसके पास व्यापारियों को इस खाते के लिए योग्य माना जाने से पहले पूरा करने के लिए सख्त मानदंड हैं।

प्रत्येक खाते के प्रकार की अपनी अनूठी व्यापारिक स्थितियाँ होती हैं और व्यापारियों को एक गतिशील ट्रेडिंग अनुभव और पर्यावरण प्रदान करने के उद्देश्य से सेवा प्रदान करती है और साथ ही सर्वोत्तम मूल्य निर्धारण अनुसूची भी होती है।

इनफिनॉक्स(Infinox) के खाते के प्रकारों में शामिल हैं:

• MT4 एसटीपी खाता
• MT4 ECN खाता, और
• CQG खाता

इनफिनॉक्स(Infinox) न्यूनतम खाते की विशेषताएं

ब्रोकर वेबसाइट पर व्यक्तिगत खाते की विशेषताओं के बारे में पर्याप्त जानकारी नहीं देता है, और यह अनिश्चित है कि क्या इनफिनॉक्स(Infinox) अभी भी IXO खाता विकल्प पिछले समीक्षाओं के अनुसार प्रदान करती है।

पिछली समीक्षा के अनुसार IXO खाते और IXO ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म से संबंधित जानकारी ब्रोकर की वेबसाइट पर नहीं मिल सकती है, लेकिन इन्फिनॉक्स पर पिछली समीक्षाओं की जानकारी की कमी के बावजूद खातों के संबंध में निम्नलिखित संकेत देते हैं:

• £100 की एक न्यूनतम जमा, या मुद्रा बराबर।
• रिटेल ग्राहकों के लिए अधिकतम लाभ 1:30 तक है, पेशेवर ग्राहकों के लिए 1:300 तक अधिकतम लीवरेज की योग्यता है।
• एक बेंचमार्क स्प्रेड है जो MT4 ECN खाते का उपयोग करते समय EUR/ USD और 0.4 पिप्स पर 0.3 पिप्स से शुरू होता है।
• मेटा ट्रेडर 4, मेटा ट्रेडर 5 या सीजीक्यू डेस्कटॉप तक पहुंच।

इनफिनॉक्स(Infinox) बड़े पैमाने पर रिटेल, संस्थागत और पेशेवर व्यापारियों के लिए गतिशील खातों की पेशकश में पूरा करती है। हालांकि, एक पेशेवर व्यापारी के रूप में पहचाने जाने के लिए, व्यापारियों को तीन योग्य मानदंडों में से दो को पूरा करना होगा:

• ऐसा पोर्टफोलियो होना जो $500k से अधिक हो और जिसमें संपत्ति या नकदी शामिल न हो।
• इन्फिनॉक्स के स्वयं के विवेक के अनुसार पात्र बनने के लिए आवश्यक मात्रा के साथ महत्वपूर्ण व्यापारिक पोजिशन्स का सत्यापित इतिहास है।
• एक पेशेवर स्थिति की क्षमता में काम किया है जो या तो डेरिवेटिव, सट्टा, या व्यापार से संबंधित है।

इनफिनॉक्स(Infinox) संस्थागत व्यापारियों और व्यवसायों को इन प्रकार के व्यापारियों के लिए आकर्षक लाभ प्रदान करने वाले ब्रोकर के अलावा इनफिनॉक्स(Infinox) के महत्वाकांक्षी व्यापारिक मंच के साथ काम करने का अवसर प्रदान करती है:

• इष्टतम बाजार तरलता में निष्पादित आदेशों के साथ गहरे पूल।
• इनफिनॉक्स(Infinox) के XCore के माध्यम से व्यापारियों को बाजारों तक सीधे पहुंच प्रदान करने के लिए FIX API का उपयोग।
• कम विलंबता जो न्यूनतम प्रतिरोध के साथ तेजी से लेनदेन की अनुमति देती है।

इसके अलावा, धन प्रबंधकों को विश्वसनीय लेनदेन निष्पादन के साथ विभिन्न प्रकार के वित्तीय बाजारों में निर्बाध पहुंच प्रदान की जाती है जो कि तेज और परेशानी मुक्त, सफेद लेबल के अवसर हैं जहां ग्राहक अपना सॉफ्टवेयर चुन सकते हैं और अपनी ब्रांडिंग का उपयोग कर सकते हैं।

व्यावसायिक व्यापारियों के पास निम्न सुविधाएँ और लाभ हैं:

• 1:300 तक की लीवरेज तक पहुँच
• एक समर्पित प्रीमियम खाता प्रबंधक।
• अधिक तक पहुंच जबकि मार्जिन खुदरा व्यापारी स्तर पर समान रहता है।
• नकारात्मक संतुलन संरक्षण।
• बेस्ट निष्पादन पेशेवर ग्राहकों के साथ गति के प्राथमिकताकरण के परिणामस्वरूप होता है जबकि खुदरा ग्राहकों को लागत के अनुसार प्राथमिकता दी जाती है।

इनफिनॉक्स(Infinox) डेमो अकाउंट

इनफिनॉक्स(Infinox) व्यापारियों को एक डेमो खाता खोलने का विकल्प प्रदान करती है जिसे विभिन्न तरीकों से उपयोग किया जा सकता है, जिसमें शामिल हैं, लेकिन निम्नलिखित तक सीमित नहीं हैं:

• शुरुआती व्यापारियों के लिए एक प्रैक्टिस अकाउंट जो आभासी फंडों का उपयोग करके जोखिम मुक्त वातावरण में अपने व्यापारिक कौशल और अनुभव में सुधार करना चाहते हैं।
• ऐसे व्यापारी जो ब्रोकर्स का मूल्यांकन और तुलना कर रहे हैं जो कि जोखिम मुक्त वातावरण में इन्फिनॉक्स की व्यापारिक स्थितियों का पता लगाना चाहते हैं, और
• ऐसे व्यापारी जो अपनी पूंजी को जोखिम में डाले बिना एक व्यापारिक लाइव ट्रेडिंग माहौल में अपनी ट्रेडिंग रणनीतियों का परीक्षण करना चाहते ब्रोकर प्रकारों के लाभ हैं।

इनफिनॉक्स(Infinox) का डेमो अकाउंट साइन अप पूरी तरह से डिजिटल और परेशानी मुक्त है। यह कुछ ही मिनटों के भीतर किया जा सकता है और जैसे ही व्यापारी पंजीकृत होता है, डेमो ट्रेडिंग शुरू हो सकती है एक बार डेमो अकाउंट के लिए नामित प्लेटफॉर्म निम्नलिखित में से किसी एक पर डाउनलोड किया गया है:

• डेस्कटॉप पीसी जो लिनक्स, विंडोज, या मैकओएस, या का उपयोग करते हैं
• मोबाइल डिवाइस एस टैबलेट ब्रोकर प्रकारों के लाभ और स्मार्टफ़ोन के रूप में, जो एंड्रॉयड या iOS ऑपरेटिंग सिस्टम को चलाता है।

वैकल्पिक रूप से, व्यापारी अपने वेब ब्राउज़र से ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म तक आसानी से पहुंच सकते हैं और नामित ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म के वेबट्रैडर का उपयोग करके अपने इन्फिनॉक्स डेमो अकाउंट में साइन इन करने के लिए अपनी ब्रोकर प्रकारों के लाभ साख का उपयोग कर सकते हैं।

इनफिनॉक्स(Infinox) इस्लामिक अकाउंट

एक इस्लामिक अकाउंट का उद्देश्य यह है कि यह विशेष रूप से मुस्लिम व्यापारियों के लिए पूरा होता है जो शरिया कानून का कड़ाई से पालन करते हैं। कानून अपने अनुयायियों को किसी भी प्रकार के ब्याज का भुगतान करने से रोकता है, जैसे कि ओवरनाइट फीस, जो बेकार या शोषक के रूप में देखी जाती है।

ओवरनाइट फीस वसूल की जाती है यदि कारोबारी दिन समाप्त होने के बाद व्यापारी अधिक समय तक खुले रहते हैं और इस प्रकार के खाते से इस तरह की फीस, या ब्याज से छूट मिलती है, यदि वे अधिक समय पोजिशन्स होल्ड करके रखते हैं।

इनफिनॉक्स(Infinox) दुर्भाग्य से मुस्लिम ट्रेडर्स को अपने लाइव ट्रेडिंग अकाउंट को इस्लामिक अकाउंट में बदलने के विकल्प के साथ पेश नहीं करती है।

यदि मुस्लिम व्यापारियों को इन्फिनॉक्स के साथ व्यापार करते हैं, उन्हें सावधानी बरतनी चाहिए और स्वीकार करना चाहिए कि किसी भी ब्याज को जमा करने से बचने के लिए, या स्वैप और ओवरनाइट फीस के अधीन होने के बाद, ट्रेडिंग के दिन समाप्त होने तक उनकी स्थिति बंद होनी चाहिए।

कॉल मनी रेट

कॉल मनी दर एक प्रकार का अल्पकालिक ऋण है, जो बैंक दलालों को देते हैं, जो बदले में निवेशकों को मार्जिन खाते में धन लगाने के लिए उधार देते हैं । दलालों और निवेशकों दोनों के लिए, इस प्रकार के ऋण में एक सेट चुकौती अनुसूची नहीं है और मांग पर चुकाया जाना चाहिए। जो निवेशक मार्जिन खाते का मालिक होता है, वह ब्रोकर द्वारा दी गई मार्जिन क्षमताओं का उपयोग करने के बदले में अपने ब्रोकर को कॉल मनी दर और सेवा शुल्क का भुगतान करता है।

चाबी छीन लेना

• कॉल मनी दर बेंचमार्क ब्याज दर है जो बैंक दलालों को चार्ज करते हैं जो मार्जिन लोन के लिए धन उधार ले रहे हैं।
• कॉल मनी दर, जिसे ब्रोकर ऋण दर के रूप में भी जाना जाता है, आमतौर पर व्यक्तियों के लिए उपलब्ध नहीं है, इसके बजाय, निवेशक कॉल मनी दर और मार्जिन खाते पर सेवा शुल्क का भुगतान करते हैं।
• मार्जिन ट्रेडिंग लाभ का लाभ उठाने के माध्यम से बढ़ाया जा सकता है, लेकिन यह नुकसान भी बढ़ाता है।
• मार्जिन कॉल तब होता है जब खाते में प्रतिभूतियों के मूल्य में काफी कमी आई है।

कॉल मनी रेट कैसे काम करता है

कॉल मनी दर, जिसे ब्रोकर ऋण दर भी कहा जाता है, का उपयोग उस उधारकर्ता दर की गणना करने के लिए किया जाता है जो एक निवेशक अपने ब्रोकरेज खाते में मार्जिन पर व्यापार करते समय भुगतान करेगा। मार्जिन पर ट्रेडिंग एक जोखिम भरी रणनीति है जिसमें निवेशक उधार पैसे से ट्रेड करते हैं। उधार पैसे के साथ व्यापार करने से निवेशक का लाभ बढ़ता है, जो बदले में निवेश के जोखिम स्तर को बढ़ाता है।

विशेष ध्यान

मार्जिन ट्रेडिंग का लाभ यह है कि निवेश लाभ बढ़ जाता है; नुकसान यह है कि नुकसान भी बढ़ रहे हैं। जब मार्जिन पर व्यापार करने वाले निवेशक उधार ली गई राशि के सापेक्ष एक निश्चित स्तर से अधिक की ब्रोकर प्रकारों के लाभ इक्विटी में गिरावट का अनुभव करते हैं, तो ब्रोकरेज एक मार्जिन कॉल जारी करेगा जिससे उन्हें अपने खाते में अधिक नकदी जमा करने या कमी करने के लिए पर्याप्त प्रतिभूतियों को बेचने की आवश्यकता होगी ।

इससे निवेशक को नुकसान बढ़ सकता है क्योंकि मार्जिन की संभावना सबसे अधिक तब होती है जब खाते में प्रतिभूतियों के मूल्य में काफी कमी आई है – प्रतिभूतियों की बिक्री उस समय जब वे मूल्य खो चुके होते हैं, निवेशक को निवेश को जारी रखने के विरोध में नुकसान के रूप में बंद करने के लिए मजबूर करता है। और ऐसे समय की प्रतीक्षा करें जब मूल्य बेचने के लिए वापस आ गया हो।

कॉल मनी दर का उदाहरण

अप्रैल 2020 तक वर्तमान कॉल मनी दर 2% है। अप्रैल 2019 में कॉल मनी दर 4.25% थी। ब्रोकर एबीसी एक बड़े क्लाइंट के लिए ऐप्पल इंक के 1,000 शेयरों को खरीदना चाहता है जो मार्जिन पर शेयरों को खरीदना चाहते हैं। ग्राहक 30 दिनों के भीतर दलाल को पूरा भुगतान करेगा।

ब्रोकर फिर एक बैंक से आवश्यक धन उधार लेगा ताकि ग्राहक अब शेयर खरीद सकें। बैंक किसी भी समय ऋण को कॉल कर सकते हैं और लंदन इंटरबैंक की पेशकश की दर (एलआईबीओआर) प्लस 0.1% की दर से कॉल कर सकते हैं । यदि दलाल 30 दिनों से पहले धन इकट्ठा करने का विकल्प चुनता है तो वे मार्जिन कॉल करेंगे। या यदि प्रतिभूतियों का मूल्य रखरखाव मार्जिन आवश्यकता से कम हो जाता है तो वे ऋण को कॉल करेंगे।